Cash management e Cash Pooling
Tramite la propria piattaforma informatica, Crédit Agricole Italia offre un servizio di Cash Management/Cash Pooling:
- “Informativo” con lettura del saldo del conto corrente (swift MT 940);
- “Dispositivo” con movimentazione dei propri conti all’estero (swift MT 101), anche con l’opzione “zero balancing” (azzeramento del saldo in base alle indicazioni ricevute dal cliente).
È un servizio teso a favorire una migliore gestione della liquidità aziendale in euro e permette l'accentramento automatico su un unico conto, definito “master", di tutti movimenti registrati sui "conti periferici" ad esso riferiti. I conti periferici possono essere intestati indifferentemente sia allo stesso cliente del conto master, sia ad altri soggetti e possono essere accesi anche presso più filiali della Banca ovvero in Banche diverse.
Il Cash Pooling in particolare, è lo strumento principale a supporto della gestione centralizzata della tesoreria e dei rapporti con le banche tanto a livello Italia che Internazionale, con significativi vantaggi in termini di
- migliore visione d'insieme della liquidità del proprio gruppo societario
- rendere più efficienti le strutture amministrative periferiche
- controllo costante della situazione finanziaria tramite informazioni puntuali e tempestive sui conti, utilizzabili anche per le attività di riconciliazione
- migliore utilizzo delle disponibilità finanziarie, grazie alla possibilità di movimentare tempestivamente i conti
- ottimizzare la gestione finanziaria del conto economico, attraverso (mediamente) una riduzione degli interessi passivi o un miglioramento degli interessi attivi
A chi si rivolge
Aziende titolari di due o più conti correnti, Italia o Estero. Non solo aziende di grandi dimensioni o con strutture internazionali, ma anche aziende di medie dimensioni, che cercano una migliore panoramica della posizione finanziaria.
Con una team di specialisti sul territorio e una struttura centrale dedicata, garantiamo la gestione della tesoreria in oltre 190 paesi nel mondo.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. Per avere maggiori informazioni sulle condizioni economiche e contrattuali consulta i Fogli Informativi, disponibili anche in filiale. I servizi di Cash Management nella forma attiva sono rivolti a Clienti Imprese che abbiano le caratteristiche adeguate per la sottoscrizione del servizio Banklink.net2 e del contratto di conto corrente, di cui quest'ultimo è parte integrante. Questi elementi costituiscono il presupposto indispensabile per fruire dei predetti servizi.
